Davčna učinkovitost
Rast naložb znotraj ovitka ni letno obdavčena, kar pri daljšem horizontu ustvari znatno razliko v primerjavi z neposrednim lastništvom vrednostnih papirjev.
Storitev · Zavarovalni ovitki
Zavarovalni ovitek: elegantna zaščita premoženja pred davki in upniki
Premoženje, strukturirano prek zavarovalnih ovitkov, je bolje zaščiteno, davčno učinkovitejše in prenosljivo na naslednje generacije.
Zakaj zavarovalni ovitki niso le za bogate
Zavarovalni ovitek – najpogosteje v obliki življenjskega zavarovanja z naložbeno komponento ali diskrecijskega portfelja – ni ekskluzivno orodje za ultrabogata gospodinjstva. Že od premoženja v vrednosti 200.000 EUR naprej je smiselno razmisliti o tej obliki varstva. Bistvene prednosti so tri: prvič, naložbe znotraj ovitka rastejo brez letnega davka na kapitalske dobičke, dokler sredstev ne dvignete; drugič, v primeru upniškega postopka ali sodnega izvršilnega postopka so sredstva v ovitku pogosto zaščitena; tretjič, imenovanje upravičencev preskočite notarsko dediščino, kar pomeni hitrejši in cenejši prenos na dediče.
Prednosti, ki jih ovitek prinaša vašemu portfelju
Konkretne koristi, ki jih dobi vsaka stranka Studia Mlakar ob vzpostavitvi zavarovalnega ovitka.
Zaščita pred upniki
Premoženje v zavarovalnem ovitku je ločeno od vašega osebnega premoženja, kar v primeru terjatev tretjih oseb pomeni pomemben zaščitni pas.
Fleksibilen prenos
Imenujete upravičence in določite pogoje izplačila, kar nadomesti ali dopolni zapuščinsko postopanje ter pospeši prenos premoženja na dediče.
Mednarodni doseg
Izberemo ovitke pri reguliranih zavarovalnicah v EU, ki so primerni za stranke z mednarodnimi naložbami ali bivališčem v več državah.
Naš pristop k vzpostavitvi ovitka
Studio Mlakar ne prodaja zavarovalnih produktov – svetujemo pri izbiri najprimernejšega ovitka in skrbimo za celovito vzpostavitev. Začnemo z analizo vašega trenutnega portfelja in davčnega položaja. Nato primerjamo ponudbe treh do petih reguliranih zavarovalnic v EU in vam pripravimo pisno primerjavo s priporočilom. Ko se odločite, koordiniramo pravno in administrativno vzpostavitev ter skrbimo za redno poročanje. Naše svetovanje je za ovitek neodvisno: nismo vezani na nobeno zavarovalnico in ne prejemamo provizij.
Preverite, ali je zavarovalni ovitek primeren za vas
Zahtevajte brezplačno analizo, v kateri ocenimo ustreznost ovitka glede na vaš portfelj in davčni položaj.
Zahtevajte analizo